Контекст
БизнесКредит96 — кредитный брокер. До запуска проекта команда работала «по людям»: процессы в голове у руководителя, регламенты — устные, контроль качества — через ежедневную прослушку записей звонков.
Каждый рабочий день руководителя выглядел так: 4 часа на прослушку и разбор звонков менеджеров, 2 часа на проверку сделок в CRM, 2 часа на ручной перенос данных между AmoCRM, телефонией и таблицами, остальное — на «тушение пожаров» там, где менеджер ошибся. Стратегией заниматься было некогда.
Параллельно у бизнеса росла нагрузка: лидов становилось больше, а команда не успевала за ростом. Новый сотрудник выходил на результат за месяц — слишком медленно для растущего потока заявок.
Прослушка звонков, ручной контроль, перенос данных между системами, абонентка за SaaS-CRM, ФОТ администратора-контролёра.
Своя CRM на сервере компании, ИИ слушает звонки и подсвечивает риски, договоры собираются автоматически, новички работают по регламенту с первого дня.
Что собрали под клиента
- Своя CRM-коробка вместо AmoCRM/Битрикс24. На сервере клиента, веб-админка под нишу кредитного брокера (этапы воронки: квалификация → подбор банка → заявка → одобрение → подписание), Telegram-бот для уведомлений менеджерам и руководителю. Логин на каждого менеджера, история по клиенту, точки контроля и SLA.
- ИИ-транскрибатор звонков. Каждый разговор автоматически расшифровывается и подшивается к сделке. Система помечает звонки, где менеджер не задал ключевой вопрос, нарушил скрипт или клиент проявил сигнал отказа. Руководитель видит проблемные разговоры подсвечёнными — слушать всё подряд не нужно.
- Автодоговоры. Шаблоны кредитных и брокерских договоров под все типы сделок. Менеджер нажимает кнопку — PDF собирается из данных сделки за 2 минуты. Юридический контроль шаблонов делается один раз.
- Регламенты и скрипты. Письменные пошаговые инструкции для каждого этапа воронки, привязанные к статусам в CRM. Новый сотрудник открывает сделку и видит, что делать на этом шаге.
- Контроль качества по метрикам. Дашборд руководителя: конверсии по этапам, время в этапе, проблемные звонки, отстающие менеджеры. Решения принимаются по цифрам, а не по ощущениям.
Результат за 15 месяцев
- Время руководителя: 12 часов ежедневной операционки превратились в 2 часа на контроль метрик и точечные решения. Освобождённые 10 часов в день пошли на стратегию, переговоры с банками и развитие.
- Количество договоров: рост в 3 раза без расширения штата. Прежняя команда стала закрывать втрое больший поток за счёт регламентов, автоматизации рутины и фокуса на «горячих» лидах.
- Онбординг новичка: 2–3 дня вместо месяца. Регламенты и сценарии в CRM ведут сотрудника пошагово — наставник нужен только для разбора нестандартных ситуаций.
- Сокращение ФОТ: убрали ставку администратора-контролёра (~150 тыс ₽/мес) — её работу делает CRM и ИИ-транскрибатор.
- Без абонентки за SaaS: закрыли подписки на AmoCRM/Битрикс24, ИИ-аналитику звонков, конструктор договоров. Все системы — на собственном сервере, обновления через git pull.